מדריך מעשי ומקיף בעשרה צעדים לבדיקת הפנסיה, דמי הניהול, מסלולי ההשקעה והכיסויים הביטוחיים, ולבניית אסטרטגיית חיסכון מותאמת לשכירים ולעצמאים.
קרא עודבניית תוכנית מותאמת למטרות שלך: איזון בין סיכון לתשואה, בחירת מסלולים ותיאום בין רכיבי החיסכון.
סקירת הכיסויים הקיימים, איתור כפילויות וחוסרים, והשוואת דמי ניהול כדי לשפר עלות-תועלת.
הכנה לפרישה: בדיקת קצבאות, קיבוע זכויות, תכנון משיכות וחסכונות, וסיוע במיצוי זכויות מול הגופים הרלוונטיים.
בשלב הזה, אנו פונים בשמכם לחברות הביטוח ובתי ההשקעות כדי לרכז באופן מקיף ויסודי את כלל המידע הרלוונטי אודות הקופות והפוליסות שברשותכם.
בשלב הזה, אנו בוחנים לעומק את הנתונים שנאספו במטרה להעריך אילו מוצרים פיננסיים וביטוחיים כדאי לשמר ואילו מומלץ להחליף, תוך התמקדות באופטימיזציה ושיפור התנאים הקיימים.
בשלב הזה, אנו מגבשים עבורכם דוח מסודר, ברור ונגיש. בפגישתנו המשותפת נסקור את הממצאים ונסביר בפשטות ובאופן מעשי כיצד ליישם את כל ההמלצות שגובשו.
מדריך מעשי ומקיף בעשרה צעדים לבדיקת הפנסיה, דמי הניהול, מסלולי ההשקעה והכיסויים הביטוחיים, ולבניית אסטרטגיית חיסכון מותאמת לשכירים ולעצמאים.
קרא עודמדריך מעשי ומפורט עם 12 טיפים יישומיים להפחתת דמי ניהול בחיסכון הפנסיוני, כולל השוואה, מיקוח, ניוד ואיחוד קופות.
קרא עודרשימת בדיקה מעשית לבדיקת תיק ביטוחי, איתור כיסויים חופפים וחיסכון בפרמיות, כולל בריאות, חיים, פנסיה ואובדן כושר עבודה.
קרא עודמדריך מעשי ומקיף עם 10 צעדים לפני פרישה, כולל מיפוי זכויות, דמי ניהול, מסלולי קצבה, תכנון מס ותזרים, כדי להגדיל קצבה נטו ולהימנע מטעויות.
קרא עודמדריך מעשי לעצמאים, 12 טיפים לבניית פנסיה יציבה, ניהול תזרים, בחירת מסלולים, כיסויים ביטוחיים ומקסום הטבות מס לאורך השנה.
קרא עודמדריך מעשי ומפורט לבדיקות שנתיות בתיק הפנסיוני, הפקדות, דמי ניהול, מסלולי השקעה, כיסויים ביטוחיים, מיסוי ותחזית קצבה.
קרא עוד
